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Tencent《2018年上半年互联网金融安全报告》:P2P由野蛮生长趋向有序发展

发布时间:2018-08-29 21:06:07  来源:互联网    采编:即时资讯  背景:

  8月28日,第四届互联网安全领袖峰会(CSS2018)“金融安全”论坛上在北京召开,来自中国人民银行科技司、中国银行保险监督管理委员会处置非法集资办公室、中国支付清算协会、深圳市金融办等监管机构、协会相关领导以及Tencent安全代表齐聚,共同探讨如何通过科技手段提升风险控制能力,防范化解金融安全风险,为普惠金融发展保驾护航。

  基于互联网金融行业安全态势以及监管现状,Tencent安全联合实验室联合第一财经在论坛上重磅发布《2018上半年互联网金融安全报告》,对互联网金融安全风险进行详细分析,首次对外披露非法集资平台、金融理财类传销、P2P网贷违约、互联网外汇交易、不正规荐股机构五大金融安全风险及其大数据,并为网民防范金融安全风险提供了实用建议。

  P2P网贷行业整顿力度加大 逐渐进入洗牌阶段

  2018上半年,一批未经批准的P2P网贷机构从出现到跑路的消息不断传出,投资生态环境亟待整顿。许多地区P2P网贷机构的业务规模扩张受限,加上整体金融环境收紧、去杠杆力度加大,P2P网贷逐渐进入行业洗牌阶段。

  基于网贷平台的行业现状,政府有关部门加大了整治力度,协同安全企业,共同规范P2P行业规则。银监会P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》,要求各地完成辖内主要P2P机构的备案登记工作,并对债权转让、风险备付金、资金存管等关键性问题作出进一步的说明说明。同时,安全行业也积极推动科技创新,尝试运用技术手段识别预警金融风险。

  《报告》显示,Tencent灵鲲大数据金融安全平台累计发现P2P网贷机构1万余家,其中存在中高风险的占比约为44%,地域分布上主要集中在广东、上海、北京、浙江、山东、江苏等人口较为集中的省市。伴随金融监管的持续发力,P2P网贷行业整体风险也会趋于更加稳定和可控。

  非法集资平台涉案金额超千亿 打击专项行动效果显著

  不同于在借贷者和投资者之间搭线的第三方P2P网贷,非法集资平台往往以高息为诱饵,吸引投资,直接控制资金牟利,甚至跑路。《报告》指出,非法集资案件数量增多,涉案金额超千亿,不仅形式多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,老百姓在缺乏基本金融常识的背景下,很容易上当受骗。

  公安部开展打击非法集资犯罪专项行动,紧紧围绕互联网金融领域非法集资、网络传销、违法交易场所经济犯罪、利用金融机构实施非法集资等突出犯罪,把人民群众反映强烈、社会影响恶劣、涉及人数众多的非法集资作为打击重点,依法精准打击,切实打出成效。截至2018年6月,Tencent灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台1000余家,目前已立案查处200余家。从注册企业所在地来看,主要集中在沿海发达地区,如广东、上海、江苏、浙江等省市,且以广东省占比最高。

  互联网金融诈骗盯上基金交易 荐股机构套路深

  通过网络实现的新型传销和金融诈骗案件频发,互联网外汇、期权、期货、贵金属、大宗商品、学问产权、基金、证券、虚拟币等各类交易平台名目繁多,部分非法平台藏匿其中,网民在缺少基本金融背景常识的情况下,很难辨别其中的陷阱。从已收录的非法金融交易平台数量情况看,基金交易受影响最大,占比高达61.7%,其次分别是贵金属、大宗商品和学问产权交易所等平台。

  非法金融平台为了提高自身可信度,通过正规企业注册、网站注册、网站备案展开互联网业务,带来荐股诈骗、网络赌博、微盘二元期权、“虚假国家项目”等金融风险。这些非法平台都有自己独特的推广方式和骗钱套路,以荐股为例,不正规的荐股机构通过拉涨小盘低价股票骗取用户信任,再通过推荐所谓的“必涨股”来收取会员费用,“放长线”骗取用户资金。

  《报告》还梳理了业内常用的防范互联网金融安全风险技术手段和典型应用,能够实现对金融犯罪打早打小的Tencent灵鲲大数据金融安全平台成为防范化解金融风险一大利器。最后,Tencent安全专家建议广大用户加强防范意识,提升金融安全常识素养和防护能力,可通过微信小程序“灵鲲金融风险查询举报中心”以及 Tencent电脑管家“反诈骗信息查询”窗口对可疑的风险平台状态进行查询,更好地保护自己和家人的财产安全。




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